| お客様の人生の歩み |
その時点で発生する問題・悩みなど |
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当社のサポート |
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ご本人の就職（社会人に）
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ご結婚
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結婚を機に今後の人生設計を真剣に考え始める。 |
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ライフプランの作成（別HP） |
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夫婦2人になったことを機に適切な生命保険について考える。 |
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生命保険の見直し（別HP） |
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3年後のマイホーム購入のために資金計画について考え始める。 |
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資金計画の相談（別HP）
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マイホーム購入
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専門知識がないために不動産・建築・住宅ローン選びに不安がある。 |
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購入前の不動産調査
購入後の施工チェックなど |
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出産と妻の退職
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子供の出産のために妻が退職して収入が減少。さらに出産による生活費の増加で家計が大幅に変化した。
子供が出来た為に万一の場合の保障が気になる。 |
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ライフプランの見直し（別HP）
生命保険の見直し（別HP） |
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転職（または独立）
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就職時に加入した保障を見直すべきでは？と考え始める。
転職や独立により人生設計が変化した。これに伴い保障も心配される。 |
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生命保険の見直し（別HP）
ライフプランの見直し（別HP） |
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子供の教育費の増加と
妻の再就職
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妻の就職による収入増や教育費の増加や金利上昇による住宅ローンの支払い増による支出増のために家計に変化がおこる。 |
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住宅ローンの見直し（別HP）
生命保険の見直し（別HP） |
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子供が社会人になる
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子供にかかる費用の減少や子供の将来の為の必要保障額の変化があり無駄な保険があるのでは？と考え始める。
死亡保障に代わって老後資金や医療保障が心配になる。 |
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生命保険の見直し（別HP） |
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余剰資金が生じ、その活用に悩む。 |
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資産活用のアドバイス |
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住宅のリフォーム
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正確に住宅の劣化状況を掴めず、適切なリフォームの仕方がわからない。 |
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リフォームチェック |
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ご本人の退職と再就職
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ライフプランで想定していた通りに再就職を果たす |
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ご本人の退職と年金の
支給開始 |
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