2006年05月31日

はじめまして。。。 [コンサル日記(山下修一)]

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こんにちは。
ファイナンシャル・プランナー(FP)の山下修一です。

この度は、荒井さんと一緒にFP事業をさせていただくことになりました。
どうぞ宜しくお願い致します。

関西で独立系のFPとして、約2年前から活動をしております。

まずFPというと、どんなイメージをお持ちでしょうか?

ある方からは、
「お金の運用をアドバイスする専門家で、お金持ちだけを相手にする方でしょ!」
とやや冷たい感じで言われたり、

一方では、
「あーあ!あれね、TVや雑誌に出ている、主婦に対して家計簿診断を専門にして
 いる、なんとかという女性評論家ですよね。」
と庶民的な感覚で言われたり、

なるほど...そう言われるのがまっ、しょうがないか!
と思いますね。

消費者側から見える顔としては、まさしくそうですよね。

実はFPの方は、それぞれ得意分野とお仕事のスタイルがあり、ポリシーも違いますので、
お仕事の内容は変わってきます。

・資産家とじっくりと運用でお付き合いするFP
・新聞・雑誌の記事や本の執筆をするFP
・講演をバリバリこなす生活経済評論家がメインのFP
・専門学校でFP資格の教育に携わるFP

と様々な分野でご活躍されたことにより、FPの知名度は年々高まってきたと思います。

でも、私が取り組んでいるFPの仕事というのは上記とは違います。

お客様の現在の状況と将来の希望ををじっくりお聞きして、人生設計(ライフプラン)と
いう大きな枠組みから落とし込んだコンサルティングをしています。

では、「なぜ、それが必要なのか?」

その話を最初から書いていきますと、かなりの長編になってしまいますので(笑)、
このブログで数日にわけて書かせていただければと思います。

ただ、1つだけ。
自分が通り抜けてきた社会の風潮と変化、リストラなどの色々な体験があったのが
きっかけだと言っておきます。

これからの世の中。上手に生きていくためには、
1人1人がしっかりと人生設計を立てていく必要があると思います。

人生設計とは文字通り、自分だけの
人生(ライフ)を
設計(デザイン)することです。

「一度きりの人生をどう生きたいのでしょうか」
「どのような生活レベルで、どこで暮らしがしたいのでしょうか」
「将来あんなことをしたい、こうありたい...
                  という夢は何でしょか?」
をしっかり考えて、今のところはどんなことでもいいから目標として
持っていただくことをお勧めしております。

そのことにより、充実した豊かな暮らしにつながると思いますが、
まず達成するために重要なのが、経済的な裏づけをプランニングすること。
そして、実行することです。

私がFPとして日々取り組んでいることは、お客様と一緒に人生設計を立ててみて、
将来起こりうる問題の早期発見と解決策を通して、夢や希望が実現できるプラン
ニングすることです。

それらを集約したのが「ライフプラン」と呼ばれる成果物で、FP側からは
「提案書」ともいいます。
まさにお客様だけ(Only-One)に意味があるバイブルですね。

出来上がったライフプランを元に、お客様と長くお付き合いが出来て、人生の喜びを
分ち合えればと思いながら、日々の活動をさせていただいております。

今回、幸いにも荒井さんからお声を掛けていただき、アネストのポリシーと自分のFPと
してのスタンスで重なる部分が多かったことに改めて気づきました。

FP事業を一緒に始めたのも、消費者にとって本当に意味があるサービスを、長いライフ
サイクルの中でもっともっと提供できれば...という想いが、お互いの中にあったと
思います。

荒井さんや山瀬さんとは違って、「口下手、文章下手」でどうしようかな?といつも
複雑な気持ちを持っておりますが、仕事対する想いは負けないよう!
頑張ってまいります。

ブログをご覧の皆様へ、
このような私ですが、暖かく見守って頂きますようお願い申し上げます。

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